Комплаенс и проверка контрагентов
ООО «ДипАрм» работает «в белую» и строит отношения с поставщиками и покупателями на принципах прозрачности и должной осмотрительности. Мы проверяем контрагентов до заключения договора и сами остаёмся компанией, которую можно проверить по открытым реестрам за несколько минут. Это снижает налоговые и репутационные риски для обеих сторон сделки.
Только законный оборот
Мы не работаем с сомнительными контрагентами, фирмами-однодневками и «техническими» компаниями. Каждая поставка оформляется договором с полным пакетом документов, а движение товара и денег отражается в учёте корректно и по фактическим операциям.
Такой подход — это не формальность, а часть бизнес-модели: чистая цепочка поставок и понятный документооборот выгодны клиенту не меньше, чем нам. Поэтому мы сознательно отказываемся от схем, которые могут поставить под сомнение реальность хозяйственной операции или вычет по НДС.
Как мы проверяем контрагента до заключения договора
Перед началом работы с новым поставщиком или покупателем мы проводим проверку по открытым государственным сервисам и реестрам. Мы оцениваем юридическую правоспособность контрагента, его благонадёжность и полномочия лица, подписывающего договор.
В рамках должной осмотрительности мы, как правило, проверяем:
- ЕГРЮЛ / ЕГРИП — статус регистрации, актуальность сведений, виды деятельности (ОКВЭД), наличие записей о недостоверности данных, сведения о ликвидации или реорганизации.
- Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» — сводные данные о компании: налоговый режим, сведения о доходах и налогах, среднесписочная численность, признаки риска.
- Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) — наличие судебных споров, в том числе исков о взыскании задолженности и дел о банкротстве.
- Банк данных исполнительных производств ФССП — открытые исполнительные производства и задолженности.
- Реестр недобросовестных поставщиков (РНП) — включение контрагента в реестр по результатам закупок (44-ФЗ / 223-ФЗ).
- Реестры дисквалифицированных лиц, «массовых» адресов и руководителей ФНС — признаки номинального руководства и адреса массовой регистрации.
- Санкционные и стоп-листы — проверка по доступным перечням ограничений.
- Скоринг платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) ЦБ — уровень риска контрагента, если он вам известен из вашего банка (в открытых реестрах не публикуется).
Дополнительно мы запрашиваем учредительные и регистрационные документы (устав, свидетельства/листы записи, решение о назначении руководителя, при необходимости — доверенность) и подтверждаем полномочия подписанта договора и первичных документов.
Проверяемый контрагент
ООО «ДипАрм» — действующая компания с прозрачной историей. Регистрационные сведения можно сверить самостоятельно по открытым реестрам (ЕГРЮЛ и сервис «Прозрачный бизнес» ФНС, картотека арбитражных дел, банк данных ФССП, реестр недобросовестных поставщиков), указав наш ИНН 7729726072. Статусы приведены по состоянию на дату актуализации.
Сведения для самостоятельной проверки
| Показатель | Статус |
|---|---|
| Регистрация | Действует с 27.11.2012 (более 13 лет на рынке) |
| Налоговый режим | ОСН, плательщик НДС |
| Налоговая задолженность | Отсутствует (по данным на дату актуализации; подтверждается справкой ФНС по запросу) |
| Реестр недобросовестных поставщиков (РНП) | Не включены |
| Банкротство / ликвидация | Процедуры не ведутся, компания действующая |
| Реестр МСП | Включены в реестр МСП |
Соответствие 115-ФЗ (ПОД/ФТ)
ООО «ДипАрм» учитывает требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Мы не субъект первичного финмониторинга (не банк), но как контрагент регулярно проходим проверку по линии ПОД/ФТ — поэтому строим работу прозрачно.
Идентификация
Предоставляем регистрационные данные (ЕГРЮЛ, устав, решение о назначении руководителя, полномочия подписанта) — ваш банк и комплаенс идентифицируют контрагента в порядке ст. 7 Закона.
Безналичные расчёты
Все платежи — по расчётному счёту, с договором, счётом и УПД. Это исключает расчёты наличными (лимит 100 000 руб. по одной сделке, Указание ЦБ № 3073-У).
Операции свыше 600 тыс. ₽
По таким операциям банки проводят усиленный контроль (ст. 6 Закона). Прозрачный пакет документов и отсутствие признаков «нетипичности» снижают риск блокировки платежа.
Нет признаков подозрительности
Избегаем операций с признаками Положения ЦБ № 375-П: запутанных цепочек без делового смысла, расчётов через «технички», несоответствия профилю деятельности.
«Знай своего клиента» (ЗСК) Банка России
ЗСК — сервис ЦБ РФ с 01.07.2020 в рамках поправок к 115-ФЗ. На основе скоринга присваивает юрлицу уровень риска — от него зависит «лояльность» банков-корреспондентов.
| Зона | Уровень риска | Что значит для банка |
|---|---|---|
| 🟢 Зелёная | Низкий | Стандартный режим, без ограничений. Платежи проходят без «заморозок» и доп. запросов. |
| 🟡 Жёлтая | Повышенное внимание | Банк вправе запрашивать доп. документы, ограничивать приём наличной выручки и дистанционное обслуживание. |
| 🔴 Красная | Высокий | Банк вправе отказать в проведении операций и расторгнуть договор банковского счёта. |
Как проверить любого контрагента через ЗСК — включая нас. Уровень риска юрлица не публикуется в открытых реестрах по ИНН: он виден банкам, а компании — в личном кабинете на know-your-customer.ru или по запросу обслуживающего банка. Перед сделкой вы можете запросить у нас актуальное подтверждение статуса — предоставим.
Статья 54.1 НК РФ — защита ваших вычетов
Чтобы вы могли воспользоваться вычетом по НДС и учесть нашу поставку в расходах, должны выполняться два условия п. 1 ст. 54.1 НК РФ. Как мы их обеспечиваем:
1. Операция реально состоялась
Товар фактически поставлен: отгрузка с собственного склада в Москве или прямая с завода; движение сопровождается транспортными накладными, УПД, складскими документами.
2. Операцию совершило надлежащее лицо
ООО «ДипАрм» как сторона договора, а не «технический» посредник. Подписант не исключён; у компании есть ресурсы (склад, персонал, перевозчики) — нет признаков фирмы-«технички».
Нет «дробления» бизнеса
Работаем на ОСН с НДС как единая компания — без искусственного выделения частей на спецрежимы ради налоговой выгоды. Все сделки имеют деловую цель и оформлены корректно (письма ФНС СА-4-7/15595@, ЕД-4-9/22123@).
Полный пакет закрывающих
Договор, счёт, УПД с выделенным НДС — по каждой операции. Обмен через ЭДО (Диадок, СБИС). Это даёт вам основание для вычета и учёта в расходах без претензий.
Что это даёт вам как покупателю
Работа с проверяемым и добросовестным поставщиком напрямую влияет на ваши налоговые и хозяйственные риски.
Реальный контрагент с подтверждённой регистрацией и полномочиями подписанта — меньше риск оспаривания операции.
Мы плательщик НДС и предоставляем полный комплект закрывающих документов с корректно выделенным налогом — это поддерживает ваше право на вычет.
Сведения о нас, доступные в открытых реестрах, помогают вам документально обосновать выбор контрагента и реальность операции.
Проверяемый поставщик без долгов и записей в РНП не создаёт для вас проблем при банковском и налоговом контроле.
Встречная проверка приветствуется
Мы понимаем, что у вашей службы безопасности или бухгалтерии могут быть свои регламенты проверки. Это нормально и правильно. Мы открыто предоставляем реквизиты и регистрационные документы и спокойно проходим вашу процедуру комплаенса — прозрачность работает в обе стороны.
Частые вопросы
Вы проверяете своих контрагентов?
Как мне проверить саму ДипАрм?
Почему для меня важно, что вы плательщик НДС на ОСН?
Как это связано со статьёй 54.1 НК РФ?
Можете предоставить пакет документов для проверки?
Готовы к прозрачной работе?
Запросите реквизиты и пакет документов для проверки — и мы подготовим коммерческое предложение под ваш объём. Свяжитесь с нами по телефону +7 912 329-01-28 или напишите на diparm@bk.ru.